| 商行現金管理是商業銀行服務中的一個重要部分，近年來隨著金融科技創新和技術進步而不斷發展。目前，商行現金管理服務在賬戶管理、資金調撥、風險管理等方面不斷優化，通過采用先進的金融科技和設備，提高了現金管理的效率和安全性。隨著企業對高效財務管理需求的增長，商行現金管理在提高服務體驗、滿足個性化需求等方面的能力也得到了加強，通過開發適用于不同企業的現金管理方案，滿足了市場的多樣化需求。此外，隨著監管政策的不斷完善，商行現金管理在合規經營、風險控制等方面的能力也得到了提升，通過建立健全內控制度、強化合規培訓，確保了業務的合法合規。 | |
| 未來，商行現金管理作為商業銀行服務中的一個重要部分，近年來隨著金融科技創新和技術進步而不斷發展。目前，商行現金管理服務在賬戶管理、資金調撥、風險管理等方面不斷優化，通過采用先進的金融科技和設備，提高了現金管理的效率和安全性。隨著企業對高效財務管理需求的增長，商行現金管理在提高服務體驗、滿足個性化需求等方面的能力也得到了加強，通過開發適用于不同企業的現金管理方案，滿足了市場的多樣化需求。此外，隨著監管政策的不斷完善，商行現金管理在合規經營、風險控制等方面的能力也得到了提升，通過建立健全內控制度、強化合規培訓，確保了業務的合法合規。 | |
第一部分 現狀綜述 |
產 |
第一章 現金管理業務基本概述 |
業 |
第一節 現金管理概述 |
調 |
第二節 現金庫存的管理 |
研 |
| 一、單位收入的現金不準以個人儲蓄存款方式存儲 | 網 |
| 二、不能以“白條”抵庫 | ｗ |
| 三、不準設“賬外賬”和“小金庫” | ｗ |
| 四、庫存現金的清查 | ｗ |
第三節 現金管理的原則 |
． |
第四節 財務管理中的現金管理 |
Ｃ |
| 一、現金管理的目標 | ｉ |
| 二、現金管理 | ｒ |
| 三、最佳現金持有量 | ． |
第二章 2012年中國現金管理行業市場發展環境分析 |
ｃ |
第一節 2012年中國經濟環境分析 |
ｎ |
| 一、國民經濟運行情況gdp（季度更新） | 中 |
| 二、消費價格指數cpi、ppi按月度更新） | 智 |
| 三、全國居民收入情況季度更新） | 林 |
| 四、恩格爾系數年度更新） | ４ |
| 五、工業發展形勢季度更新） | ０ |
| 六、固定資產投資情況季度更新） | ０ |
| 七、中國匯率調整人民幣升值） | ６ |
| 八、對外貿易&進出口 | １ |
第二節 2012年中國現金管理行業政策環境分析 |
２ |
| 一、與現金管理相關的監管機構 | ８ |
| 二、與現金管理相關的政策法規 | ６ |
| 三、其他相關的法律法規 | ６ |
| 四、國外現金管理政策法規 | ８ |
| 五、現金管理制度 | 產 |
第三節 2012年中國現金管理行業社會環境分析 |
業 |
| 詳:情：http://www.5269660.cn/2013-03/ShangXingXianJinGuanLiDiaoYanBaoGao.html | |
| 一、人口環境分析 | 調 |
| 二、教育環境分析 | 研 |
| 三、文化環境分析 | 網 |
| 四、生態環境分析 | ｗ |
| 五、中國城鎮化率 | ｗ |
| 六、居民的各種消費觀念和習慣 | ｗ |
第四節 2012年中國現金管理行業技術環境分析 |
． |
第三章 商業銀行現金管理業務概述 |
Ｃ |
第一節 現金管理業務概念 |
ｉ |
| 一、業務目標 | ｒ |
| 二、業務內容 | ． |
第二節 現金管理平臺的基本功能 |
ｃ |
| 一、資金的歸集 | ｎ |
| 二、資金的劃撥 | 中 |
| 三、提供額度和透支服務 | 智 |
| 四、帳務通知和對帳服務 | 林 |
第三節 現金管理業務的主要客戶群 |
４ |
| 一、大集團型公司客戶 | ０ |
| 二、政府機關、事業法人客戶 | ０ |
| 三、金融同業客戶 | ６ |
第四章 2012年中國銀行現金管理服務業務運行形勢分析 |
１ |
第一節 我國商業銀行現金管理業務的分析 |
２ |
| 一、我國商業銀行開展現金管理的必要性 | ８ |
| 二、我國商業銀行開展現金管理業務的有利條件 | ６ |
| 三、現金管理業務收益與風險分析 | ６ |
第二節 我國商業銀行現金管理的服務內容 |
８ |
| 一、賬戶管理 | 產 |
| 二、收付款管理 | 業 |
| 三、流動性管理 | 調 |
| 四、投融資管理 | 研 |
| 五、資金風險管理 | 網 |
| 六、供應鏈金融 | ｗ |
| 七、電子商務 | ｗ |
| 八、信息服務 | ｗ |
第三節 我國商業銀行現金管理的服務渠道 |
． |
| 一、網上銀行（internetbanking） | Ｃ |
| 二、銀企直聯 | ｉ |
第四節 現金管理服務流程 |
ｒ |
| 一、售前服務 | ． |
| 二、售中服務 | ｃ |
| 三、售后服務 | ｎ |
第五節 我國商業銀行現金業務的管理 |
中 |
| 一、現金管理是一種“網絡”對“網絡”的服務 | 智 |
| 二、現金管理業務的垂直架構管理 | 林 |
| 三、現金管理業務的水平架構管理 | ４ |
| 四、現金管理業務有關指標 | ０ |
第五章 2012年中國現金管理的技術服務進展研究 |
０ |
第一節 技術在現金管理中的地位和作用 |
６ |
| 一、技術對于商業銀行的重要性 | １ |
| 二、技術發展推動銀行業的變革 | ２ |
| 三、技術發展與現金管理的關系 | ８ |
第二節 現金管理的基礎技術 |
６ |
| 一、數據交換技術 | ６ |
| 二、數據存儲技術 | ８ |
| 三、數據加密技術 | 產 |
| 四、安全認證技術 | 業 |
第三節 現金管理的支撐系統 |
調 |
| 一、網絡與通訊系統 | 研 |
| 二、支付與清算系統 | 網 |
第四節 現金管理的應用技術 |
ｗ |
| 一、網上銀行 | ｗ |
| 二、銀企直聯 | ｗ |
| 三、銀行現金管理平臺 | ． |
| 四、企業資金管理平臺 | Ｃ |
第五節 非技術服務 |
ｉ |
| Chinese firm cash management industry running of the situation and development trend analysis report (2013 ) | |
| 一、專業媒體 | ｒ |
| 二、專業會展 | ． |
| 三、培訓教育 | ｃ |
| 四、管理咨詢 | ｎ |
| 五、協會與資質認證 | 中 |
| 六、支付與安全認證 | 智 |
第六章 我國商業銀行現金管理業務發展現狀分析 |
林 |
第一節 當前我國商業銀行現金管理業務的整體發展概況 |
４ |
| 一、復雜的競爭環境為國內商業銀行現金管理提供了巨大空間 | ０ |
| 二、各大商業銀行大力拓展現金管理業務 | ０ |
| 三、近期我國商業銀行現金管理領域的變化 | ６ |
第二節 我國商業銀行現金管理業務發展特點分析 |
１ |
| 一、從行業入手推出行業現金管理解決方案 | ２ |
| 二、現金管理方案注重銀企雙贏 | ８ |
| 三、現金管理業務品牌化發展趨勢加快 | ６ |
第二部分 七大商業銀行分析 |
６ |
第七章 七大商業銀行之工商銀行現金管理產品及發展策略 |
８ |
第一節 工商銀行現金管理業務動態分析 |
產 |
| 一、10項針對企業客戶的現金管理解決方案 | 業 |
| 二、11項針對行業客戶的現金管理解決方案 | 調 |
| 三、中國工商銀行現金管理客戶數 | 研 |
第二節 工商銀行主要經營指標分析 |
網 |
| 一、企業概況 | ｗ |
| 二、企業主要經濟指標分析 | ｗ |
| 三、企業盈利能力分析 | ｗ |
| 四、企業償債能力分析 | ． |
| 五、企業運營能力分析 | Ｃ |
| 六、企業成長能力分析 | ｉ |
第八章 七大商業銀行之招商銀行現金管理產品及發展策略 |
ｒ |
第一節 招商銀行業務策略分析 |
． |
| 一、招行發力中小企業現金管理 | ｃ |
| 二、構建現金管理體系，打造企業內部銀行 | ｎ |
| 三、招商銀行系列營銷措施助推現金管理業務的發展 | 中 |
| 四、招商銀行現金管理產品的優勢 | 智 |
第二節 招商銀行產品創新情況分析 |
林 |
| 一、首推“跨銀行現金管理平臺” | ４ |
| 二、推出現金管理品牌“c+” | ０ |
| 三、推出本外幣現金池 | ０ |
| 四、推出集團資金余額管理 | ６ |
| 五、推出名義現金池 | １ |
| 六、智能化的集團本外幣收付款流動性管理 | ２ |
| 七、集團財資管理平臺系統 | ８ |
| 八、為浙商提供跟進式現金管理服務 | ６ |
第三節 招商銀行主要經營指標分析 |
６ |
| 一、企業概況 | ８ |
| 二、企業主要經濟指標分析 | 產 |
| 三、企業盈利能力分析 | 業 |
| 四、企業償債能力分析 | 調 |
| 五、企業運營能力分析 | 研 |
| 六、企業成長能力分析 | 網 |
第九章 七大商業銀行之民生銀行現金管理產品及發展策略 |
ｗ |
第一節 民生銀行業務策略分析 |
ｗ |
| 一、民生銀行提供一整套現金管理方案 | ｗ |
| 二、民生銀行現金管理整合營銷策略 | ． |
| 三、民生銀行借力他行開拓現金管理 | Ｃ |
第二節 民生銀行產品創新情況分析 |
ｉ |
| 一、推出現金管理新方案，打造特色服務 | ｒ |
| 二、針對不同的行業設計現金管理解決方案 | ． |
第三節 民生銀行主要經營指標分析 |
ｃ |
| 一、企業概況 | ｎ |
| 二、企業主要經濟指標分析 | 中 |
| 三、企業盈利能力分析 | 智 |
| 四、企業償債能力分析 | 林 |
| 中國商行現金管理行業運行態勢與發展趨勢分析報告（2013版） | |
| 五、企業運營能力分析 | ４ |
| 六、企業成長能力分析 | ０ |
第十章 七大商業銀行之浦發銀行現金管理產品及發展策略 |
０ |
第一節 浦發銀行業務策略分析 |
６ |
第二節 浦發銀行產品創新情況分析 |
１ |
| 一、針對集團客戶，推出“集團贏”業務 | ２ |
| 二、加強賬戶管理，推出“中軍賬”業務 | ８ |
| 三、加大網上銀行營銷渠道，推出“網上銀”業務 | ６ |
| 四、加大信息提供服務，推出“及時語”業務 | ６ |
| 五、減少資金在途成本，推出“匯時達”業務 | ８ |
第三節 浦發銀行主要經營指標分析 |
產 |
| 一、企業概況 | 業 |
| 二、企業主要經濟指標分析 | 調 |
| 三、企業盈利能力分析 | 研 |
| 四、企業償債能力分析 | 網 |
| 五、企業運營能力分析 | ｗ |
| 六、企業成長能力分析 | ｗ |
第十一章 七大商業銀行之交通銀行現金管理產品及發展策略 |
ｗ |
第一節 交通銀行業務策略分析 |
． |
第二節 交通銀行產品創新情況分析 |
Ｃ |
| 一、推出集團現金管理方案 | ｉ |
| 二、推出網上稅費支付服務解決方案 | ｒ |
| 三、推出高端客戶現金管理產品 | ． |
第三節 交通銀行主要經營指標分析 |
ｃ |
| 一、企業概況 | ｎ |
| 二、企業主要經濟指標分析 | 中 |
| 三、企業盈利能力分析 | 智 |
| 四、企業償債能力分析 | 林 |
| 五、企業運營能力分析 | ４ |
| 六、企業成長能力分析 | ０ |
第十二章 七大商業銀行之華夏銀行現金管理產品及發展策略 |
０ |
第一節 華夏銀行業務策略分析 |
６ |
| 一、華夏銀行現金管理業務的戰略定位 | １ |
| 二、內外雙重動力促華夏銀行大力發展現金管理業務 | ２ |
| 三、大力解決技術問題，支持現金管理業務發展 | ８ |
| 四、加大營銷力度，全力推廣現金管理業務 | ６ |
第二節 華夏銀行產品創新情況分析 |
６ |
| 一、集算快線 | ８ |
| 二、集付快線 | 產 |
| 三、e商快線 | 業 |
| 四、速匯快線 | 調 |
| 五、直聯快線 | 研 |
| 六、透支快線 | 網 |
| 七、銀關快線 | ｗ |
第三節 華夏銀行主要經營指標分析 |
ｗ |
| 一、企業概況 | ｗ |
| 二、企業主要經濟指標分析 | ． |
| 三、企業盈利能力分析 | Ｃ |
| 四、企業償債能力分析 | ｉ |
| 五、企業運營能力分析 | ｒ |
| 六、企業成長能力分析 | ． |
第十三章 七大商業銀行之深圳平安銀行現金管理產品及發展策略 |
ｃ |
第一節 交易通--交易管理計劃 |
ｎ |
第二節 金匯通--流動性管理計劃 |
中 |
第三節 理財通--投資管理計劃 |
智 |
第四節 融資通--融資管理計劃 |
林 |
第五節 風控通--風險管理計劃 |
４ |
第三部分 預測分析 |
０ |
第十四章 2013-2018年中國現金管理業務未來發展趨勢 |
０ |
第一節 2013-2018年中國現金管理業務發展趨勢 |
６ |
| 一、綜合化和個性化體現 | １ |
| 二、客戶群體將更細化，方案將更有針對性 | ２ |
| 三、服務范圍將更擴大 | ８ |
| 四、水平將更提高 | ６ |
| zhōngguó shāngháng xiànjīn guǎnlǐ hángyè yùnxíng tàishì yǔ fāzhǎn qūshì fēnxī bàogào (2013 bǎn) | |
第二節 2013-2018年中國現金管理業務前景預測分析 |
６ |
| 一、現金管理業務的發展與創新 | ８ |
| 二、后金融危機時代 現金管理新趨勢 | 產 |
| 三、建立適應新形勢需要的現金管理體系 | 業 |
第四部分 發展策略 |
調 |
第十五章 我國銀行現金管理業務發展策略探討 |
研 |
第一節 商業銀行發展現金管理面臨的挑戰 |
網 |
| 一、對現金管理重要性和利潤潛力認識不足 | ｗ |
| 二、內部組織機構制約了現金管理業務的發展 | ｗ |
| 三、原創性的產品創新滯后 | ｗ |
| 四、現有的信息技術基礎和手段相對滯后 | ． |
第二節 商業銀行現金管理業務發展策略分析 |
Ｃ |
| 一、提升服務理念 | ｉ |
| 二、在合作中共謀發展 | ｒ |
| 三、整合現有產品 | ． |
| 四、推廣現金管理品牌 | ｃ |
| 五、推行個性化服務解決方案 | ｎ |
| 六、加快組建現金管理業務任務團隊 | 中 |
| 七、重視對目標客戶的篩選 | 智 |
| 八、合理確定現金管理的定價標準 | 林 |
| 九、依托網上銀行平臺，建立先進的現金管理系統 | ４ |
| 十、建立現金管理的全方位支撐機制 | ０ |
| 十一、提高對金融信息化應用的能力 | ０ |
第三節 中~智~林~－商業銀行針對中小企業的現金管理業務拓展策略 |
６ |
| 一、制訂中小企業現金管理服務營銷方案，細化營銷措施 | １ |
| 二、做好傳統銀行產品的服務和推廣工作 | ２ |
| 三、持續開展業務創新 | ８ |
| 四、與貿易融資產品捆綁營銷 | ６ |
| 五、注重銀行同業之間的競爭 | ６ |
| 圖表目錄 | ８ |
| 圖表 2013年2月人民幣匯率分析 | 產 |
| 圖表 2013年2月商行現金管理產業鏈 | 業 |
| 圖表 2005-2013年2月中國gdp總量及增長趨勢圖 | 調 |
| 圖表 2010.09-2013年2月中國月度cpi、ppi指數走勢圖 | 研 |
| 圖表 2005- 2013年2月我國城鎮居民可支配收入增長趨勢圖 | 網 |
| 圖表 2005-2013年2月我國農村居民人均純收入增長趨勢圖 | ｗ |
| 圖表 1978-2012中國城鄉居民恩格爾系數走勢圖 | ｗ |
| 圖表 2010.9-2012年我國工業增加值增速統計 | ｗ |
| 圖表 2005-2013年2月我國全社會固定投資額走勢圖 | ． |
| 圖表 2005-2013年2月我國財政收入支出走勢圖 | Ｃ |
| 圖表 2013年2月人民幣匯率中間價 | ｉ |
| 圖表 2010.9-2012中國貨幣供應量月度數據統計 | ｒ |
| 圖表 2005-2012年中國外匯儲備走勢圖 | ． |
| 圖表 1990-2012年央行存款利率調整統計表 | ｃ |
| 圖表 1990-2012年央行貸款利率調整統計表 | ｎ |
| 圖表 我國歷年存款準備金率調整情況統計表 | 中 |
| 圖表 2005-2012年中國社會消費品零售總額增長趨勢圖 | 智 |
| 圖表 2005-2012年我國貨物進出口總額走勢圖 | 林 |
| 圖表 2005-2012年中國貨物進口總額和出口總額走勢圖 | ４ |
| 圖表 1978-2012年我國人口出生率、死亡率及自然增長率走勢圖 | ０ |
| 圖表 1978-2012年我國總人口數量增長趨勢圖 | ０ |
| 圖表 2012年人口數量及其構成 | ６ |
| 圖表 2005-2012年我國普通高等教育、中等職業教育及普通高中招生人數走勢圖 | １ |
| 圖表 2001-2012年我國廣播和電視節目綜合人口覆蓋率走勢圖 | ２ |
| 圖表 1990-2012年中國城鎮化率走勢圖 | ８ |
| 圖表 2005-2012年我國研究與試驗發展（r&d）經費支出走勢圖 | ６ |
| 圖表 工商銀行主要經濟指標走勢圖 | ６ |
| 圖表 工商銀行經營收入走勢圖 | ８ |
| 圖表 工商銀行盈利指標走勢圖 | 產 |
| 圖表 工商銀行負債情況圖 | 業 |
| 圖表 工商銀行負債指標走勢圖 | 調 |
| 圖表 工商銀行運營能力指標走勢圖 | 研 |
| 圖表 工商銀行成長能力指標走勢圖 | 網 |
| 圖表 招商銀行主要經濟指標走勢圖 | ｗ |
| 中國企業のキャッシュ·マネジメント業界の狀況と開発動向分析レポート（ 2013）の実行 | |
| 圖表 招商銀行經營收入走勢圖 | ｗ |
| 圖表 招商銀行盈利指標走勢圖 | ｗ |
| 圖表 招商銀行負債情況圖 | ． |
| 圖表 招商銀行負債指標走勢圖 | Ｃ |
| 圖表 招商銀行運營能力指標走勢圖 | ｉ |
| 圖表 招商銀行成長能力指標走勢圖 | ｒ |
| 圖表 民生銀行主要經濟指標走勢圖 | ． |
| 圖表 民生銀行經營收入走勢圖 | ｃ |
| 圖表 民生銀行盈利指標走勢圖 | ｎ |
| 圖表 民生銀行負債情況圖 | 中 |
| 圖表 民生銀行負債指標走勢圖 | 智 |
| 圖表 民生銀行運營能力指標走勢圖 | 林 |
| 圖表 民生銀行成長能力指標走勢圖 | ４ |
| 圖表 浦發銀行主要經濟指標走勢圖 | ０ |
| 圖表 浦發銀行經營收入走勢圖 | ０ |
| 圖表 浦發銀行盈利指標走勢圖 | ６ |
| 圖表 浦發銀行負債情況圖 | １ |
| 圖表 浦發銀行負債指標走勢圖 | ２ |
| 圖表 浦發銀行運營能力指標走勢圖 | ８ |
| 圖表 浦發銀行成長能力指標走勢圖 | ６ |
| 圖表 交通銀行主要經濟指標走勢圖 | ６ |
| 圖表 交通銀行經營收入走勢圖 | ８ |
| 圖表 交通銀行盈利指標走勢圖 | 產 |
| 圖表 交通銀行負債情況圖 | 業 |
| 圖表 交通銀行負債指標走勢圖 | 調 |
| 圖表 交通銀行運營能力指標走勢圖 | 研 |
| 圖表 交通銀行成長能力指標走勢圖 | 網 |
| 圖表 華夏銀行主要經濟指標走勢圖 | ｗ |
| 圖表 華夏銀行經營收入走勢圖 | ｗ |
| 圖表 華夏銀行盈利指標走勢圖 | ｗ |
| 圖表 華夏銀行負債情況圖 | ． |
| 圖表 華夏銀行負債指標走勢圖 | Ｃ |
| 圖表 華夏銀行運營能力指標走勢圖 | ｉ |
| 圖表 華夏銀行成長能力指標走勢圖 | ｒ |
http://www.5269660.cn/2013-03/ShangXingXianJinGuanLiDiaoYanBaoGao.html
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