2011年票據業務遇冷背景下中國銀行運用信用證項下的融資風險與防范措施研究報告

第一章 信用證基本情況剖析

　　第一節 信用證闡述

　　第二節 信用證主要特點

　　第三節 信用證案例

　　第四節 信用證的權利義務

　　　　一、開證申請人（applicant）

　　　　二、開證行（opening/issuing bank）

　　　　三、通知行（advising/notifying bank）

　　　　四、受益人（beneficiary）

　　　　五、議付銀行（negotiating bank）

　　　　六、付款銀行（paying/drawee bank）

　　　　七、保兌行（Confirming Bank）

　　　　八、承兌行（Accepting Bank）

　　　　九、償付行（Reimbursement Bank）

第二章 信用證相關程序與使用風險分析

　　第一節 相關程序

　　第二節 其他相關

　　　　一、信用證的標準格式

　　　　二、對跟單信用證詐騙的防范對策

　　　　三、備用信用證

　　　　四、信用證付款的利與弊

　　第三節 使用信用證的風險

　　　　一、進口商不依合同開證買賣合同

　　　　二、進口商故設障礙

　　　　三、進口商偽造信用證

　　　　四、進口商規定要求不易獲得的單據的信用證

　　　　五、涂改信用證詐騙

全:文：http://www.5269660.cn/R_2011-11/piaojuyewuyulengbeijingxiayinxingyun.html

　　　　六、偽造保兌信用證詐騙

　　　　七、規定必須另行指示知才能生效的信用證

　　　　八、規定要求的內容已非信用證交易實質

第三章 國內信用證為何成為票據業務的替代品

　　第一節 國內信用證業務優勢

　　　　一、國內信用證相對于銀票有獨特優勢

　　　　二、不斷完善監管制度和趨緊監管環境

　　　　三、有利于穩定客戶關系，帶動對新客戶的營銷

　　第二節 國內信用證業務特征

　　　　一、開證行負有第一性的付款責任

　　　　二、信用證是一項獨立的文件

　　　　三、信用證業務是一種純粹的單據業務

　　　　四、開證行提供的是信用，而不是資金

　　第三節 國內信用證與其他中后臺系統關系

第四章 國內信用證業務發展所面臨的問題及應對策略

　　第一節 國內信用證業務發展存在的問題分析

　　　　一、基于國內信用證業務自身的問題

　　　　二、基于國內貿易的特點而產生的問題

　　　　三、基于傳統結算辦法影響而產生的問題

　　　　四、基于信息不對稱基礎上的銀企博弈而產生的問題

　　第二節 國內信用證業務發展的制約因素分析

　　　　一、缺乏完備的法律、制度支持

　　　　二、國內貿易中運輸單據的缺憾

　　　　三、缺乏統一的審單標準降

　　　　四、缺乏統一的信用證流通清算網絡員

　　　　五、貿易背景真實性認定困難

　　　　六、國內信用證的品種較少，收費較高、手續較為繁瑣

　　　　七、國內信用證相關業務知識尚未普及

　　　　八、商業銀行的內部控制比較滯后

　　第三節 商業銀行開辦國內信用證業務的應對策略

　　　　一、縝密計劃、逐步推廣

　　　　二、培養國內信用證人才

　　　　三、合理布置國內信用證業務網點

　　　　四、先試點，后推廣

　　　　五、大力宣傳及推廣銀行國內信用證業務

　　　　六、加強本外幣、境內外、離在岸信用證業務的聯動

　　　　七、完善內部控制系統、建立獎罰措施

第五章 國內信用證業務運作流程及同業借鑒

　　第一節 國內信用證業務的運作流程

　　　　一、國內信用證業務的目標客戶

　　　　二、國內信用證業務的授信思路

　　　　三、國內信用證業務的營銷建議

　　　　四、國內信用證業務的操作流程

　　第二節 銀行同業國內信用證的業務借鑒

　　　　一、工商銀行國內信用證業務介紹

　　　　二、建設銀行國內信用證業務介紹

　　　　三、華夏銀行國內信用證業務介紹

第六章 國內信用證產品創新及實戰案例分析

　　第一節 國內信用證項下買方融資產品及案例分析

　　　　一、國內信用證項下買方押匯

　　　　二、國內信用證買方付息代理議付

　　　　三、商業匯票質押開立國內信用證

　　第二節 國內信用證項下賣方融資產品及案例分析

　　　　一、國內信用證賣方押匯

　　　　二、國內信用證賣方議付

The background of the 2011 bill business cold case study of the Bank of China, the use of letters of credit under the financing risks and preventive measures

　　　　三、國內信用證代理議付

　　　　四、國內信用證項下打包貸款

　　　　五、國內信用證項下打包銀行承兌匯票

　　　　六、國內信用證項下福費廷

　　第三節 國內信用證項下其他融資產品及案例分析

第七章 2011年中國信用證業務運行動態分析

　　第一節 信用證業務運行動態分析

　　　　一、信用證業務興起

　　　　二、信用證業務要完善監管

　　　　三、國際信用證業務的法律性質和法律關系

　　第二節 2011年中國信用證業務各大銀行動態分析

　　　　一、建設保定分行成功辦理首筆小企業國內信用證業務

　　　　二、工商銀行濟南市中支行實現出口信用證業務零突破

　　　　三、工商銀行德州齊河支行實現信用證業務快速發展

　　　　四、興業銀行力推國內信用證及跨境人民幣結算業務

　　　　五、華夏銀行力推信用證業務

第八章 2011年中國主體商業銀行運行分析

　　第一節 四大國有商業銀行分析

　　　　一、中國工商銀行

　　　　二、中國銀行

　　　　三、中國農業銀行

　　　　四、中國建設銀行

　　第二節 股份制商業銀行分析

　　　　一、招商銀行

　　　　二、深圳發展銀行

　　　　三、上海浦東發展銀行

　　　　四、民生銀行

　　　　五、光大銀行

　　　　六、交通銀行

　　　　七、中信銀行

　　　　八、興業銀行

　　　　九、廣東發展銀行

　　　　十、華夏銀行

　　第三節 城市商業銀行分析

　　　　一、上海銀行

　　　　二、北京銀行

　　　　三、寧波市商業銀行

　　　　四、南京市商業銀行

　　　　五、其他城市商業銀行

第九章 2012-2016年中國商業銀行發展策略分析

　　第一節 未來國內商業銀行未來發展影響因素分析

　　第二節 混業經營制度下國有商業銀行產品創新戰略研究

　　　　一、混業經營的主要模式及其優勢

　　　　二、國內分業經營制度下產品創新的現狀及原因

　　　　三、國有商業銀行混業經營和產品創新戰略

　　　　四、國有商業銀行金融產品創新策略

　　第三節 我國商業銀行不良資產的現狀與治理對策

　　　　一、至2009年我國商業銀行不良資產的現狀

　　　　二、國有商業銀行不良資產的成因探析

　　　　三、我國商業銀行不良資產危害性分析

　　　　四、我國商業銀行不良資產處置對策及建議

　　第四節 如何化解商業銀行流動性過剩

　　　　一、存差大不等同于流動性過剩

　　　　二、在解決流動性過剩過程中需關注的問題

　　　　三、化解當前商業銀行流動性過剩的策略

2011年票據業務遇冷背景下中國銀行運用信用證項下的融資風險與防範措施研究報告

　　第五節 如何提升我國商業銀行的競爭力

　　　　一、銀行業全面開放迫切要求我國商業銀行提高競爭力

　　　　二、我國商業銀行全面提升競爭力面臨巨大挑戰

　　　　三、提升我國商業銀行競爭力的若干途徑分析

　　第六節 綜合化經營商業銀行未來之路

　　　　一、緊迫性與可行性

　　　　二、基本思路

第十章 國內信用證項下的融資風險及防范措施

　　第一節 信用證項下的融資風險種類

　　　　一、保證金風險

　　　　二、擔保風險

　　　　三、抵質、押風險

　　第二節 中~智林~：風險防范措施

　　　　一、建立和完善內控制度

　　　　二、規避保證金風險

　　　　三、做好擔保風險的防范

　　　　四、要把抵質、押風險減少到最低程度

圖表目錄

　　圖表 工商銀行主要經濟指標走勢圖

　　圖表 工商銀行經營收入走勢圖

　　圖表 工商銀行盈利指標走勢圖

　　圖表 工商銀行負債情況圖

　　圖表 工商銀行負債指標走勢圖

　　圖表 工商銀行運營能力指標走勢圖

　　圖表 工商銀行成長能力指標走勢圖

　　圖表 中國銀行主要經濟指標走勢圖

　　圖表 中國銀行經營收入走勢圖

　　圖表 中國銀行盈利指標走勢圖

　　圖表 中國銀行負債情況圖

　　圖表 中國銀行負債指標走勢圖

　　圖表 中國銀行運營能力指標走勢圖

　　圖表 中國銀行成長能力指標走勢圖

　　圖表 中國農業銀行主要經濟指標走勢圖

　　圖表 中國農業銀行經營收入走勢圖

　　圖表 中國農業銀行盈利指標走勢圖

　　圖表 中國農業銀行負債情況圖

　　圖表 中國農業銀行負債指標走勢圖

　　圖表 中國農業銀行運營能力指標走勢圖

　　圖表 中國農業銀行成長能力指標走勢圖

　　圖表 中國建設銀行主要經濟指標走勢圖

　　圖表 中國建設銀行經營收入走勢圖

　　圖表 中國建設銀行盈利指標走勢圖

　　圖表 中國建設銀行負債情況圖

　　圖表 中國建設銀行負債指標走勢圖

　　圖表 中國建設銀行運營能力指標走勢圖

　　圖表 中國建設銀行成長能力指標走勢圖

　　圖表 招商銀行主要經濟指標走勢圖

　　圖表 招商銀行經營收入走勢圖

　　圖表 招商銀行盈利指標走勢圖

　　圖表 招商銀行負債情況圖

　　圖表 招商銀行負債指標走勢圖

　　圖表 招商銀行運營能力指標走勢圖

　　圖表 招商銀行成長能力指標走勢圖

　　圖表 深圳發展銀行主要經濟指標走勢圖

　　圖表 深圳發展銀行經營收入走勢圖

2011 nián piàojù yèwù yù lěng bèijǐng xià zhōngguó yínháng yùnyòng xìnyòng zhèng xiàng xià de róngzī fēngxiǎn yǔ fángfàn cuòshī yán jiù bàogào

　　圖表 深圳發展銀行盈利指標走勢圖

　　圖表 深圳發展銀行負債情況圖

　　圖表 深圳發展銀行負債指標走勢圖

　　圖表 深圳發展銀行運營能力指標走勢圖

　　圖表 深圳發展銀行成長能力指標走勢圖

　　圖表 上海浦東發展銀行主要經濟指標走勢圖

　　圖表 上海浦東發展銀行經營收入走勢圖

　　圖表 上海浦東發展銀行盈利指標走勢圖

　　圖表 上海浦東發展銀行負債情況圖

　　圖表 上海浦東發展銀行負債指標走勢圖

　　圖表 上海浦東發展銀行運營能力指標走勢圖

　　圖表 上海浦東發展銀行成長能力指標走勢圖

　　圖表 民生銀行主要經濟指標走勢圖

　　圖表 民生銀行經營收入走勢圖

　　圖表 民生銀行盈利指標走勢圖

　　圖表 民生銀行負債情況圖

　　圖表 民生銀行負債指標走勢圖

　　圖表 民生銀行運營能力指標走勢圖

　　圖表 民生銀行成長能力指標走勢圖

　　圖表 光大銀行主要經濟指標走勢圖

　　圖表 光大銀行經營收入走勢圖

　　圖表 光大銀行盈利指標走勢圖

　　圖表 光大銀行負債情況圖

　　圖表 光大銀行負債指標走勢圖

　　圖表 光大銀行運營能力指標走勢圖

　　圖表 光大銀行成長能力指標走勢圖

　　圖表 交通銀行主要經濟指標走勢圖

　　圖表 交通銀行經營收入走勢圖

　　圖表 交通銀行盈利指標走勢圖

　　圖表 交通銀行負債情況圖

　　圖表 交通銀行負債指標走勢圖

　　圖表 交通銀行運營能力指標走勢圖

　　圖表 交通銀行成長能力指標走勢圖

　　圖表 中信銀行主要經濟指標走勢圖

　　圖表 中信銀行經營收入走勢圖

　　圖表 中信銀行盈利指標走勢圖

　　圖表 中信銀行負債情況圖

　　圖表 中信銀行負債指標走勢圖

　　圖表 中信銀行運營能力指標走勢圖

　　圖表 中信銀行成長能力指標走勢圖

　　圖表 興業銀行主要經濟指標走勢圖

　　圖表 興業銀行經營收入走勢圖

　　圖表 興業銀行盈利指標走勢圖

　　圖表 興業銀行負債情況圖

　　圖表 興業銀行負債指標走勢圖

　　圖表 興業銀行運營能力指標走勢圖

　　圖表 興業銀行成長能力指標走勢圖

　　圖表 廣東發展銀行主要經濟指標走勢圖

　　圖表 廣東發展銀行經營收入走勢圖

　　圖表 廣東發展銀行盈利指標走勢圖

　　圖表 廣東發展銀行負債情況圖

　　圖表 廣東發展銀行負債指標走勢圖

　　圖表 廣東發展銀行運營能力指標走勢圖

　　圖表 廣東發展銀行成長能力指標走勢圖

　　圖表 華夏銀行主要經濟指標走勢圖

中國の銀行の2011年法案ビジネスコールドケーススタディ、資金調達リスクの下で、信用狀の使用と予防措置の背景

　　圖表 華夏銀行經營收入走勢圖

　　圖表 華夏銀行盈利指標走勢圖

　　圖表 華夏銀行負債情況圖

　　圖表 華夏銀行負債指標走勢圖

　　圖表 華夏銀行運營能力指標走勢圖

　　圖表 華夏銀行成長能力指標走勢圖

　　圖表 北京銀行股份有限公司主要經濟指標走勢圖

　　圖表 北京銀行股份有限公司經營收入走勢圖

　　圖表 北京銀行股份有限公司盈利指標走勢圖

　　圖表 北京銀行股份有限公司負債情況圖

　　圖表 北京銀行股份有限公司負債指標走勢圖

　　圖表 北京銀行股份有限公司運營能力指標走勢圖

　　圖表 北京銀行股份有限公司成長能力指標走勢圖

　　圖表 南京銀行股份有限公司主要經濟指標走勢圖

　　圖表 南京銀行股份有限公司經營收入走勢圖

　　圖表 南京銀行股份有限公司盈利指標走勢圖

　　圖表 南京銀行股份有限公司負債情況圖

　　圖表 南京銀行股份有限公司負債指標走勢圖

　　圖表 南京銀行股份有限公司運營能力指標走勢圖

　　圖表 南京銀行股份有限公司成長能力指標走勢圖

　　圖表 寧波銀行股份有限公司主要經濟指標走勢圖

　　圖表 寧波銀行股份有限公司經營收入走勢圖

　　圖表 寧波銀行股份有限公司盈利指標走勢圖

　　圖表 寧波銀行股份有限公司負債情況圖

　　圖表 寧波銀行股份有限公司負債指標走勢圖

　　圖表 寧波銀行股份有限公司運營能力指標走勢圖

　　圖表 寧波銀行股份有限公司成長能力指標走勢圖

　　圖表 略．．．．．．．．．．

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