2012-2016年中國壽險行業市場調查及投資前景分析報告

第一章 “十一五”期間中國保險市場發展回顧及“十二五”展望

　　第一節 “十一五”期間保險業發展情況分析

　　　　一、我國保險密度與保險深度變化情況

　　　　二、保費收入情況

　　　　三、賠付支出和費用變化情況

　　　　四、保險業資產運用情況

　　第二節 “十二五”期間保險業需要重點關注的問題

　　　　一、險種結構問題

　　　　二、市場格局問題

　　　　三、保險資金運用風險問題

　　第三節 “十二五”時期保險業的發展機遇和挑戰

　　　　一、“十二五”期間保險業面臨的機遇

　　　　二、“十二五”期間我國保險業面臨的挑戰

　　第四節 我國保險業未來發展取向

　　　　一、保險市場發展方式急需轉變

　　　　二、在宏觀風險管理體系建設中需扮演重要角色

　　　　三、保險資金運用理論研究與實踐探索要不斷強化

　　　　四、商業健康保險發展模式需要創新

　　　　五、參與解決社會養老難問題需要新突破

第二章 2011年全球壽險市場回顧及展望

　　第一節 2011年全球壽險市場運行形勢分析

　　　　一、全球強化保險監管力度

　　　　二、新單業務呈現復蘇增長態勢

　　　　三、有效保單保費恢復增長

　　　　四、盈利能力有所提高

　　　　五、資本水平進一步提高

　　第二節 2011年全球壽險業積極調整經營策略分析

　　　　一、積極整合業務強化核心領域

　　　　二、關注潛力市場發展創收區域

　　　　三、加強成本控制降低費用支出

　　　　四、優化組織架構適應戰略發展需求

　　　　五、重新設計、修訂和精簡整合產品

　　第三節 2012-2016年全球壽險業發展展望

　　　　一、新興保險市場增速仍將超過成熟市場

　　　　二、全球壽險公司將強化資本與風險管理能力

　　　　三、大型壽險公司繼續通過系統整合提高經營效率

　　　　四、行業創新有助壽險業提高競爭能力和服務質量

第三章 2011年中國人壽保險業運行環境解析

　　第一節 2011年中國宏觀經濟環境分析

　　　　一、國民經濟運行情況GDP（季度更新）

　　　　二、消費價格指數CPI、PPI（按月度更新）

詳:情：http://www.5269660.cn/DiaoYan/2011-12/shouxianhangyeshichangdiaochajitouzi.html

　　　　三、全國居民收入情況（季度更新）

　　　　四、恩格爾系數（年度更新）

　　　　五、工業發展形勢（季度更新）

　　　　六、固定資產投資情況（季度更新）

　　　　七、財政收支狀況（年度更新）

　　　　八、中國匯率調整（人民幣升值）

　　第二節 2011年中國人壽保險業政策法規環境

　　　　一、中國出臺首部重大疾病保險行業規范標準

　　　　二、我國施行新版《保險保障基金管理辦法》

　　　　三、中華人民共和國保險法（2009修訂）

　　　　四、保險公司養老保險業務管理辦法

　　　　五、從緊貨幣政策對中國壽險業的影響分析

　　第三節 2011年中國人壽保險產業環境分析

　　　　一、中國人壽保險業具備快速發展條件

　　　　二、我國壽險市場總體平穩健康無系統性風險

　　　　三、新一輪降息推動壽險業低成本發展

　　　　四、中國壽險業又將面對低利率挑戰

第四章 2011年中國壽險市場運行分析

　　第一節 2011年1-9月中國壽險總體運行情況

　　　　一、2011年三季度壽險業標準保費下降0.1

　　　　二、2011年前三季壽險退保1358億

　　　　三、面臨壓力

　　　　四、亮點凸顯

　　　　五、長期向好

　　第二節 2011年1-9月中國壽險保費收入

　　　　一、2011年1-9月各月全國壽險保費收入情況

　　　　二、2011年1-9月全國各地區壽險保費收入情況

　　　　三、2011年1-9月全國保險業保費收入中壽險所占的比例

　　　　四、2011年1-9月中資壽險公司保費收入

　　　　五、2011年1-9月外資壽險公司保費收入

　　第三節 2011年1-9月中國壽險賠付情況

　　　　一、2011年1-9月中國壽險總體賠付情況

　　　　二、2011年1-9月全國保險業賠付中壽險所占的比例

第五章 2011年外資壽險業在中國的發展分析

　　第一節 外資壽險公司的特點和經營理念

　　　　一、外資保險歷史悠久，實力雄厚

　　　　二、外資保險進入和占領我國保險市場的速度較快

　　　　三、外資保險公司注重產品創新，險種結構合理

　　第二節 外資壽險在中國的發展

　　　　一、外資壽險在中國的發展概況

　　　　二、外資保險公司進入中國起到了積極作用

　　　　三、外資保險在中國內地的發展面臨困難

　　第三節 國外壽險公司在中國發展的優勢

　　　　一、體制上的優勢

　　　　二、資金運用上的優勢

　　　　三、規模方面的優勢

　　第四節 國外壽險公司在中國發展的劣勢

　　　　一、東西方文化差異造成的劣勢

　　　　二、外資保險公司網點少，業務范圍受到一定限制

　　第五節 2012-2016年外資保險中國市場發展前景預測

　　　　一、壽險業的中國發展前景

　　　　二、外資保險在華的發展前景

第六章 中國壽險制度的內生性分析

　　第一節 壽險制度條件及中國基礎

　　第二節 轉軌經濟的制度設計促使中國商業壽險的探索

　　第三節 中國商業壽險以制度創新探索壽險成長之路

　　第四節 深化壽險制度基礎仍然是中國商業壽險進一步發展的條件

第七章 中國壽險預定利率市場化分析

　　第一節 預定利率市場化的背景分析

　　第二節 預定利率市場化的必要性與可行性分析

　　　　一、預定利率市場化的必要性分析

　　　　二、預定利率市場化的可行性分析

　　第三節 預定利率放開對我國壽險市場的影響

　　　　一、正面影響

　　　　二、負面影響

　　第四節 傳統壽險產品預定利率市場化不會引發系統性風險

　　　　一、利率市場化不會產生系統性風險

　　　　二、預定利率市場化不會產生新的利差損

　　　　三、預定利率市場化不會大幅降低壽險公司的利潤

　　　　四、預定利率市場化雖然會降低新業務的利潤率，但是一種高價格的理性回歸

　　　　五、預定利率市場化有利于改善分紅險一險獨大，推動行業回歸保障

　　　　六、預定利率市場化有利于提高產品保障，充分發揮保險經濟補償職能

　　　　七、在金融改革穩步推進大背景下，實施預定利率市場化已具備條件

　　第五節 傳統壽險利率市場化已經完全具備條件

　　　　一、從監管環境來看

　　　　二、從產品形態來看

　　　　三、從產品結構來看

　　　　四、從市場競爭來看

　　　　五、從盈利能力來看

　　　　六、從經營的角度來看

　　　　七、從保險業的社會職能來看

　　第六節 預定利率市場化的風險分析

2012-2016 China's life insurance industry market research and investment analysis report

　　第七節 預定利率市場化的建議

第八章 基于CHINA-VALS模型的中國壽險市場細分分析

　　第二節 相關理論及模型

　　　　一、市場細分理論

　　　　二、VALS模型的概念

　　　　三、CHINA-VALS模型

　　　　四、壽險需求理論

　　　　五、壽險市場細分的相關研究

　　第二節 研究設計

　　　　一、問卷設計

　　　　二、樣本及數據采集

　　　　三、泉州農村商業銀行建設社區銀行的背景

　　　　四、泉州農村商業銀行建設社區銀行的優勢

　　　　五、社區銀行的發展方向

　　第三節 研究結果

　　　　二、各問項的平均得分

　　　　三、信度、效度及因子分析

　　　　四、聚類統計分析

　　　　五、對應分析

　　第四節 分析結果及討論

　　　　一、群類命名

　　　　二、群類特點及營銷建議

　　　　三、企業營銷實踐啟示

　　　　四、研究局限

第九章 2011年中國壽險業市場營銷分析

　　第一節 2011年我國壽險營銷市場發展現狀分析

　　　　一、代理人的準客戶積累不足

　　　　二、代理人隊伍的新客戶開拓散亂無序，影響新單業務質量

　　　　三、代理人在一定程度上控制著公司客戶

　　第二節 2011年中國壽險營銷體制轉型分析

　　　　一、法律地位尷尬

　　　　二、體制弊端集中暴露

　　　　三、監管機構多方協調

　　　　四、體制改革四路突圍

　　　　五、業界的不同聲音

　　第三節 2011年我國壽險營銷模式的創新分析

　　　　一、壽險營銷模式的涵義

　　　　二、我國現有壽險營銷模式與面臨的問題

　　　　三、壽險營銷模式創新的思路

　　第四節 2011年中國壽險營銷的需求導向式服務分析

　　　　一、要有正確的服務心態

　　　　二、要理解服務的三個層次

　　　　三、要對不同類型的客戶有所差異化

　　第五節 關于壽險營銷的系統分析

　　　　一、探索新型的壽險營銷管理組織

　　　　二、壽險營銷規劃和營銷行為統一

　　　　三、從系統營銷中學會“思維激活”

　　第六節 代理制壽險營銷模式分析

　　　　一、代理制壽險營銷模式正處在十字路口

　　　　二、代理制壽險營銷模式仍將占主導地位

　　　　三、代理制壽險營銷模式應告別粗放式經營的做法

　　　　四、代理制壽險營銷模式須與營銷員建立勞動關系

　　第七節 壽險營銷數據庫的建立

　　　　一、數據庫營銷的現狀及理論依據

　　　　二、壽險數據庫客戶的主要來源

　　　　三、壽險數據庫建立的原則

　　　　四、壽險數據庫建立策略

　　第八節 壽險營銷數據庫戰略的成功實施

　　　　一、從創新戰略的高度著眼，謀定后動

　　　　二、全力推動數據庫營銷的戰略轉型

　　　　三、落實銷售支持系統

　　第九節 壽險整合營銷的戰略選擇

　　　　一、組織市場調研，是壽險整合營銷的基礎

　　　　二、進行市場細分，是壽險整合營銷的前提

　　　　三、確立險種定位，是壽險整合營銷的關鍵

　　　　四、整合營銷渠道，是壽險整合營銷的目標

　　　　五、差異化戰略，是壽險整合營銷的核心

　　　　六、評估財務效果，是壽險整合營銷的檢驗標準

　　第十節 當前壽險消費者的心態及營銷對策分析

　　　　一、科學的產品創新策略

　　　　二、奇特的產品宣傳策略

　　　　三、優質的產品服務策略

　　第十一節 破解壽險營銷十大難題

　　　　一、功能與定位

　　　　二、結構與速度

　　　　三、規模與效益

　　　　四、服務與管理

　　　　五、合規與內控

　　　　六、城市與村鎮

　　　　七、渠道與市場

　　　　八、公司與屬員

　　　　九、隊伍與培訓

2012-2016年中國壽險行業市場調查及投資前景分析報告

　　　　十、創新與發展

第十一章 2011年中國壽險業綜合問題分析

　　第一節 我國壽險證券化的引進與發展

　　　　一、相關理論回顧

　　　　二、壽險證券化全球發展概略

　　　　三、我國發展壽險證券化的必要性和可行性

　　　　四、我國發展受限證券化面臨困難及對策建議

　　第二節 壽險業轉變發展方式問題分析

　　　　一、結構調整的內涵價值

　　　　二、結構調整的難點與切入點

　　　　三、結構調整的規劃方向

　　第三節 中國開展壽險保單貼現業務的風險分析

　　　　一、壽險保單貼現的概念及產生背景

　　　　二、壽險保單貼現業務流程

　　　　三、我國開展壽險保單貼現業務的風險分析

　　第四節 中國壽險業三大問題不容忽視

　　　　一、保費收入結構單一重投資輕保障

　　　　二、客戶資源過分集中重富輕貧

　　　　三、營銷模式：輕產品重關系走到盡頭

　　第五節 保險公司對公壽險業務發展分析

　　　　一、對公壽險業務工作重點

　　　　二、對公壽險業務經營思路

　　第六節 壽險銷售違規問題及治理建議

　　　　一、問題產生的主要原因

　　　　二、相關措施及建議

　　第七節 新形勢下壽險銀保渠道理財經理隊伍發展分析

　　　　一、面對監管新政，壽險理財經理隊伍發展的必要性

　　　　二、在當前監管新政下壽險公司面臨的問題

　　　　三、壽險公司銀保渠道理財經理的發展思路

　　第八節 人壽保險公司資金運用的信息披露制度完善

　　　　一、建立和健全人壽保險公司資金運用信息披露制度的必要性

　　　　二、我國人壽保險公司資金運用信息披露的立法現狀

　　　　三、建立和健全我國人壽保險公司資金運用的信息披露制度

第十二章 2011年我國壽險業的競爭工具分析

　　第一節 2011年我國壽險公司綜合競爭力分析

　　　　一、綜合競爭力評價指標與模型構建

　　　　二、對我國中資壽險公司的綜合競爭力測定

　　第二節 2011年中國壽險企業核心競爭力的提升分析

　　　　一、核心競爭力特征及其內容

　　　　二、確定壽險公司的核心競爭力，提高相關能力和水平

　　第三節 2011年打造我國壽險業核心競爭力分析

　　　　一、核心競爭力的基本內涵

　　　　二、核心競爭力的主要特性

　　　　三、打造核心競爭力的路徑

　　第四節 2011年中國中資壽險公司的市場競爭戰略分析

　　　　一、我國壽險市場的發展特征和趨勢

　　　　二、中資壽險公司市場戰略

第十三章 2011年中國保險市場三巨頭經營分析

　　第一節 中國人壽

　　　　一、公司簡介

　　　　二、中國人壽保費收入

　　　　三、人壽總體經營情況分析

　　第二節 中國平安

　　　　一、公司簡介

　　　　二、中國平安壽險保費收入

　　　　三、中國平安總體經營情況分析

　　第三節 中國太保

　　　　一、公司簡介

　　　　二、中國太保壽險保費收入

　　　　三、中國太保總體經營情況分析

第十四章 2012-2016年中國人壽保險業投資參考

　　第一節 2012-2016年中國壽險業投資環境概況

　　　　一、壽險業迎來低成本快速發展的戰略機遇

　　　　二、壽險產品能滿足甲型H1N1流感投保需要

　　　　三、當前經濟環境下壽險投資理論分析

　　　　四、中國壽險公司投收益率可能被高估

　　第二節 2012-2016年中國壽險公司風險存在的主要形式

　　　　一、資產負債較高

　　　　二、利差損風險影響深遠

　　　　三、資產負債匹配風險較高

　　　　四、投資風險將逐步加大

　　　　五、保險風險逐步提高

　　第三節 2012-2016年中國壽險業應對風險的對策

　　　　一、中國壽險公司防范和化解風險的對策

　　　　二、老齡化與通脹壓力下中國壽險業的風險管理分析

　　　　三、VaR模型在壽險公司風險管理中的應用分析

　　　　四、壽險公司內部審計與風險管理分析

　　　　五、壽險理賠管理中的風險控制與風險防范分析

2012-2016 nián zhōngguó shòuxiǎn hángyè shìchǎng tiáo chá jí tóuzī qiánjǐng fēnxī bàogào

　　　　六、化解中國壽險業利差損風險分析

　　第四節 2012-2016年中國壽險業和銀行業內含價值的比較分析

　　　　一、兩者具有不同的投資取向和內含價值

　　　　二、壽險業和銀行業內含價值比較研究

　　　　三、中國保險市場與成熟保險市場的比較

　　　　四、壽險公司比銀行具有更大內含價值增速

第十五章 2012-2016年中國人壽保險業的前景趨勢預測

　　第一節 2012-2016年中國人壽保險業的發展前景及趨勢

　　　　一、中國壽險業未來發展潛力巨大

　　　　二、2015年前中國有望躋身全球前5大壽險市場

　　　　三、中國壽險公司未來仍將穩定發展

　　　　四、健康保險和養老保險是未來壽險業發展出路

　　第二節 2012-2016年中國壽險業的發展形勢及方向

　　　　一、中國壽險業的發展契機

　　　　二、中國壽險行業存在五大挑戰

　　　　三、中國壽險業核心任務是結構調整

　　　　四、中國壽險業將繼續加強市場行為監管

第十六章 2012-2016年中國壽險業的發展策略分析

　　第一節 推進壽險市場健康發展措施

　　　　一、壽險市場面臨的形勢

　　　　二、下一階段的應對措施

　　第二節 加強壽險業全面風險管理策略

　　　　一、對近年來壽險業風險及治理的反思

　　　　二、金融危機及行業發展對風險管理的新要求

　　　　三、壽險業風險管理的策略

　　第三節 壽險期交業務發展策略

　　　　一、渠道定位是關鍵

　　　　二、資源分配是策略

　　　　三、市場開拓是源泉

　　　　四、銷售技能是基礎

　　　　五、服務效能是保證

　　第四節 壽險公司服務體系建設建議

　　　　一、壽險公司服務體系建設的背景

　　　　二、壽險公司服務體系建設的意義

　　　　三、壽險公司服務質量的評判指標

　　　　四、壽險公司服務體系建設的建議

　　第五節 轉變發展方式是中國壽險業的戰略選擇

　　　　一、堅持發展為第一要務是轉變發展方式的前提

　　　　二、轉變發展方式就必須對發展方式進行全面理解

　　　　三、轉變發展方式必須以提高效益為中心，做大必須也要做強

　　　　四、轉變發展方式要統籌兼顧，全方位地滿足消費者的需求

　　　　五、轉變發展方式要立足于以人為本

　　第六節 提升壽險公司綜合管理能力必須統籌好六大關系

　　　　一、統籌好規模速度與質量效益之間的關系

　　　　二、統籌好城區市場和農村市場之間的關系

　　　　三、統籌好業務發展與隊伍建設之間的關系

　　　　四、統籌好公司發展與風險管控之間的關系

　　　　五、統籌好經營管理與黨的建設之間的關系

　　　　六、統籌好企業公民與社會責任之間的關系

　　第七節 強化壽險公司內控機制的對策

　　　　一、強化管理層對內部控制的責任

　　　　二、推進內部控制制度體系的建設

　　　　三、強化執行力建設

　　　　四、強化內部審計監督約束

　　　　五、建立良好的內部控制文化

　　　　六、推進風險管理的預警體系建設

　　第八節 (中智~林)拓展農村壽險市場策略

圖表目錄

　　圖表 2008-2010年中國保險業保費收入總體情況

　　圖表 2008-2010年中國人身險保費收入情況

　　圖表 2008-2010年中國人壽保險保費收入情況

　　圖表 2010年中國人身保險保費收入中人壽保險所占的比例

　　圖表 2010年中國保險業保費收入中人壽保險所占的比例

　　圖表 2010年人壽保險公司原保險保費收入情況表

　　圖表 2010年全國各地區原保險保費收入情況表

　　圖表 2010年中國保險業支付各類賠款及給付總體情況

　　圖表 中國人身保險支付各類賠款及給付情況

　　圖表 2010年中國人身保險支付各類賠款及給付中人壽保險所占的比例

　　圖表 2010年中國保險業支付各類賠款及給付中人壽保險所占的比例

　　圖表 2008-2010年北京總保費收入情況

　　圖表 2008-2010年北京人壽保險保費收入

　　圖表 2010年北京人壽保險保費收入占北京市人身保險保費收入的比例

　　圖表 2010年北京人壽保險保費收入占北京市總保費收入的比例

　　圖表 2010年北京人壽保險公司原保險保費收入情況表

　　圖表 2010年北京保險業支付各類賠款及給付總體情況

　　圖表 2010年北京人壽保險支付各類賠款及給付情況

　　圖表 2010年北京人身保險支付各類賠款及給付中人壽保險所占的比例

　　圖表 2010年北京保險業支付各類賠款及給付中人壽保險所占的比例

　　圖表 2008-2010年上海總保費收入情況

　　圖表 2008-2010年上海人壽保險保費收入

　　圖表 2010年上海人壽保險保費收入占上海市人身保險保費收入的比例

2012-2016中國の生命保険業界の市場調査および投資分析レポート

　　圖表 2010年上海人壽保險保費收入占上海市總保費收入的比例

　　圖表 2010年上海人壽保險公司原保險保費收入情況表

　　圖表 2010年上海保險業支付各類賠款及給付總體情況

　　圖表 2010年上海人身保險支付各類賠款及給付中人壽保險所占的比例

　　圖表 2010年上海保險業支付各類賠款及給付中人壽保險所占的比例

　　圖表 2010年保險資金實現投資收益情況

　　圖表 2010年保險資金實現投資收益比例情況

　　圖表 2010年萬能險和投連險保費收入對比

　　圖表 2010年萬能險和投連險保費收入增長率對比

　　圖表 2010年萬能險和投連險保費收入占壽險保費收入的比例

　　圖表 中國城市家庭對保險的認知度

　　圖表 中國居民對外資公司的期望

　　圖表 中國城市居民保險擁有情況圖

　　圖表 中國居民保費支出隨收入增長圖

　　圖表 中國居民未來三年保險購買意向

　　圖表 中國居民未來保險產品選擇意向圖

　　圖表 不同收入客戶人群的比例

　　圖表 不同收入壽險客戶的年繳保費

　　圖表 不同收入壽險客戶購買的保險種類差異

　　圖表 不同人群的選擇中、外資保險公司的比例

　　圖表 不同人群對險種的選擇比例

　　圖表 不同人群從保險營銷員購買壽險的比例

　　圖表 不同人群從銀行購買壽險的比例

　　圖表 中國人壽保險股份有限公司主要經濟指標走勢圖

　　圖表 中國人壽保險股份有限公司經營收入走勢圖

　　圖表 中國人壽保險股份有限公司盈利指標走勢圖

　　圖表 中國人壽保險股份有限公司負債情況圖

　　圖表 中國人壽保險股份有限公司負債指標走勢圖

　　圖表 中國人壽保險股份有限公司運營能力指標走勢圖

　　圖表 中國人壽保險股份有限公司成長能力指標走勢圖

　　圖表 中國平安人壽保險股份有限公司主要經濟指標走勢圖

　　圖表 中國平安人壽保險股份有限公司經營收入走勢圖

　　圖表 中國平安人壽保險股份有限公司盈利指標走勢圖

　　圖表 中國平安人壽保險股份有限公司負債情況圖

　　圖表 中國平安人壽保險股份有限公司負債指標走勢圖

　　圖表 中國平安人壽保險股份有限公司運營能力指標走勢圖

　　圖表 中國平安人壽保險股份有限公司成長能力指標走勢圖

　　圖表 中國太平洋保險（集團）股份有限公司主要經濟指標走勢圖

　　圖表 中國太平洋保險（集團）股份有限公司經營收入走勢圖

　　圖表 中國太平洋保險（集團）股份有限公司盈利指標走勢圖

　　圖表 中國太平洋保險（集團）股份有限公司負債情況圖

　　圖表 中國太平洋保險（集團）股份有限公司負債指標走勢圖

　　圖表 中國太平洋保險（集團）股份有限公司運營能力指標走勢圖

　　圖表 中國太平洋保險（集團）股份有限公司成長能力指標走勢圖

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